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　　日前，本報(bào)報(bào)道了已公布年報(bào)的信托公司中存在的關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)象突出的問(wèn)題，并就如何加強(qiáng)相關(guān)監(jiān)管采訪了業(yè)內(nèi)專(zhuān)家。記者昨日獲悉，銀監(jiān)會(huì)目前正在布置信托公司關(guān)聯(lián)交易和挪用信托財(cái)產(chǎn)的交叉檢查計(jì)劃。據(jù)悉，檢查將分公司自查和檢查組現(xiàn)場(chǎng)檢查兩個(gè)階段，對(duì)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)度評(píng)估較高的公司，檢查組會(huì)加大檢查投入量，必要時(shí)聘請(qǐng)專(zhuān)家指導(dǎo)?！?br>
　　據(jù)了解，這次關(guān)聯(lián)交易交叉檢查的范圍包括：信托公司2004年1月1日至2004年12月31日各類(lèi)關(guān)聯(lián)方融資交易的發(fā)生額、資金去向及結(jié)構(gòu)；信托財(cái)產(chǎn)與固有財(cái)產(chǎn)交易的累計(jì)交易金額與余額；信托公司不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易等。銀監(jiān)會(huì)將對(duì)信托公司有關(guān)資金關(guān)聯(lián)交易情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并結(jié)合有關(guān)情況，對(duì)關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估。

　　銀監(jiān)會(huì)在通知中指出，檢查應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注關(guān)聯(lián)交易中涉及的違規(guī)行為，并對(duì)違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化。對(duì)于關(guān)聯(lián)交易中交易條件優(yōu)于一般交易對(duì)手的交易，沒(méi)有交易背景的資金往來(lái)應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。

　　除對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行交叉檢查以外，銀監(jiān)會(huì)通知還要求對(duì)信托公司挪用信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行檢查。檢查范圍包括信托公司2004年1月1日至2004年12月31日將信托財(cái)產(chǎn)違規(guī)挪用于非信托目的用途及被挪用信托財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)情況；保證信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性和安全性的內(nèi)部控制是否建立并有效執(zhí)行。此項(xiàng)檢查重點(diǎn)是信托投資公司將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的用途的發(fā)生額、結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和預(yù)計(jì)損失等情況。

　　據(jù)悉，檢查組在檢查結(jié)束后將形成有關(guān)關(guān)聯(lián)交易情況的報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題出具初步定性意見(jiàn)并對(duì)違法、違規(guī)責(zé)任人提出處罰或整改意見(jiàn)，對(duì)存在的突出問(wèn)題和監(jiān)管難點(diǎn)，提出改進(jìn)監(jiān)管工作和健全信托投資公司內(nèi)部控制的政策建議。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，此次檢查將有利于監(jiān)管機(jī)構(gòu)更加清晰地了解信托公司經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)狀，對(duì)信托公司健康發(fā)展將起到良好的作用。